【#區(qū)塊鏈# #美國(guó) OFAC 長(zhǎng)臂管轄對(duì)以太坊網(wǎng)絡(luò)有何影響？#】

OFAC 正在做一個(gè)艱難的決定；而與此同時(shí)，Coinbase 繼續(xù)不間斷處理 Tornado Cash 交易。

撰文：JP Koning

編譯：Luffy，F(xiàn)oresight News

美國(guó)最大的加密貨幣交易所 Coinbase 正在公開(kāi)處理涉及 Tornado Cash 的以太坊交易，Tornado Cash 是一項(xiàng)區(qū)塊鏈基礎(chǔ)設(shè)施，但它去年因向朝鮮提供混幣服務(wù)而受到美國(guó)政府的制裁。根據(jù) Tornado 提醒，過(guò)去兩周 Coinbase 已驗(yàn)證了 686 筆與 Tornado 相關(guān)的交易。

包括表格顯示了每個(gè)驗(yàn)證者提議的區(qū)塊數(shù)量，其中所有與 Tornado Cash 合約或 TORN 代幣進(jìn)行交互（存款或取款）的交易。資料來(lái)源：Toni Wahrst?tter

這對(duì)所有相關(guān)人員來(lái)說(shuō)都很尷尬。?

首先，這對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)美國(guó)財(cái)政部外國(guó)資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）來(lái)說(shuō)是令人尷尬的。OFAC 明確規(guī)定，美國(guó)境內(nèi)的個(gè)人不得與受制裁實(shí)體進(jìn)行交易，除非他們擁有許可證。然而，美國(guó)最大的加密貨幣交易所在沒(méi)有許可證的情況下與受制裁的實(shí)體 Tornado Cash 進(jìn)行互動(dòng)。?

OFAC 可以移開(kāi)視線，假裝沒(méi)有發(fā)生任何異常情況，這幾乎就是它迄今為止所做的事情。但由于這些交互清晰地紀(jì)錄在區(qū)塊鏈上，每個(gè)人都可以看到違規(guī)行為的發(fā)生。最終，OFAC 將不得不面對(duì)這個(gè)問(wèn)題并做出一些艱難的決定，其中一些決定最終可能會(huì)損害 Coinbase 等公司和以太坊網(wǎng)絡(luò)。

整個(gè)事件對(duì)于加密行業(yè)來(lái)說(shuō)也很尷尬。在 2022 年，生態(tài)系統(tǒng)的大部分毀于欺詐和破產(chǎn)欺詐之后，加密貨幣發(fā)現(xiàn)自己處于文化戰(zhàn)爭(zhēng)和被普遍禁止的十字準(zhǔn)線中。它迫切需要社會(huì)許可，但加密貨幣領(lǐng)域的領(lǐng)先公司卻選擇違背美國(guó)國(guó)防的關(guān)鍵支柱之一。

與此同時(shí)，Coinbase 在美國(guó)的主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手 Kraken 采取了截然不同的方式來(lái)應(yīng)對(duì) Tornado Cash。如上表所示，與 Coinbase 的 686 筆交易相比，Kraken 在過(guò)去兩周內(nèi)處理了 0 筆與相關(guān) Tornado Cash 交易。這些處理受制裁交易的不同方式只會(huì)凸顯加密貨幣「遵守」制裁法的尷尬本質(zhì)。?

在深入研究之前，我們需要先了解一些基礎(chǔ)知識(shí)。對(duì)于那些對(duì)加密貨幣感到困惑的人，下面是一個(gè)快速解釋為什么 Coinbase 與 Tornado Cash 交互，而 Kraken 沒(méi)有。

什么是驗(yàn)證？

首先，Coinbase 和 Kraken 經(jīng)營(yíng)許多不同的業(yè)務(wù)。他們最著名的業(yè)務(wù)是提供一個(gè)交易場(chǎng)所，人們可以存入資金來(lái)買(mǎi)賣(mài)加密代幣。?

我懷疑兩家公司都非常小心，以確保其交易場(chǎng)所避免與 Tornado Cash 發(fā)生交集。例如，如果有人試圖將與 Tornado 相關(guān)的資金存入 Coinbase 交易所，我確信 Coinbase 會(huì)迅速凍結(jié)這些交易，而這正是 OFAC 要求它做的事情。加密貨幣交易場(chǎng)所此前曾因與受制裁實(shí)體打交道而陷入麻煩：去年，Kraken 因?yàn)橛幸晾视脩?hù)個(gè)人處理了 826 筆交易而被 OFAC 處罰。?

但這里的問(wèn)題不在于這些公司的交易平臺(tái)。Coinbase 與 Tornado Cash 的互動(dòng)發(fā)生在相鄰的業(yè)務(wù)領(lǐng)域。我們來(lái)看看 Coinbase 和 Kraken 的驗(yàn)證服務(wù)業(yè)務(wù)是如何運(yùn)作的。

假設(shè) Sunil 住在印度，想要在以太坊網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行交易，比如向 Tornado Cash 存入一些 ETH。他首先將指令輸入到 MetaMask 錢(qián)包中。該訂單將被廣播到以太坊網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行驗(yàn)證，并支付少量費(fèi)用或小費(fèi)。驗(yàn)證者負(fù)責(zé)接收大批量未完成的交易，其中之一是 Sunil 的 Tornado Cash 存款，并以「區(qū)塊」的形式向以太坊網(wǎng)絡(luò)提出確認(rèn)。作為獎(jiǎng)勵(lì)，驗(yàn)證者獲得交易者留下的小費(fèi)。?

最大的驗(yàn)證者是那些擁有大量 ETH（以太坊網(wǎng)絡(luò)原生代幣）的人。由于 Kraken 和 Coinbase 持有數(shù)百萬(wàn)的客戶(hù) ETH，因此它們已成為以太坊驗(yàn)證服務(wù)的兩個(gè)最重要的提供商。根據(jù)以太坊質(zhì)押儀表板，Coinbase 占全球驗(yàn)證交易的 14%，而 Kraken 占 3%。因此，盡管 Sunil 實(shí)際上并未向 Coinbase 的交易場(chǎng)所存入任何加密貨幣，但他最終可能會(huì)通過(guò)其區(qū)塊提案和驗(yàn)證業(yè)務(wù)與 Coinbase 進(jìn)行交互。?

驗(yàn)證者可以選擇將哪些交易包含在其區(qū)塊中。這解釋了兩種交易所之間的差異，Kraken 選擇排除 Sunil 的 Tornado Cash 存款等交易，而 Coinbase 將與 Tornado Cash 相關(guān)的所有交易納入其提議的區(qū)塊中，在此過(guò)程中賺取相關(guān)的交易費(fèi)用。

總而言之，Coinbase 以符合 OFAC 法規(guī)的方式運(yùn)營(yíng)其交易所，但其驗(yàn)證服務(wù)的運(yùn)行方式與 Kraken 不同。接下來(lái)，我們需要補(bǔ)充故事的另一個(gè)重要部分。OFAC 要做些什么？

OFAC 四處尋找答案

對(duì)于那些不知道美國(guó)制裁機(jī)制如何運(yùn)作的人來(lái)說(shuō)，OFAC 的很大一部分工作就是將被認(rèn)為破壞美國(guó)國(guó)家安全或外交政策目標(biāo)的外國(guó)個(gè)人和組織列入黑名單。這些被列入黑名單的實(shí)體被稱(chēng)為 SDN（specially designated nationals）。美國(guó)公民和公司在未獲得許可的情況下不能處理 SDN。?

OFAC 還實(shí)施了全面制裁。這些措施阻止美國(guó)個(gè)人或??企業(yè)與伊朗等國(guó)家進(jìn)行互動(dòng)。?

OFAC 對(duì)其指定的每個(gè)個(gè)人或?qū)嶓w披露一系列有用信息，包括 SDN 的名稱(chēng)、別名、地址、國(guó)籍、護(hù)照、稅號(hào)、出生地和出生日期。美國(guó)個(gè)人和公司應(yīng)該采取方法，針對(duì)與其交易的每個(gè)交易對(duì)手檢查這些信息，以確保他們沒(méi)有與 SDN 打交道。他們還必須了解美國(guó)全面制裁措施，以免意外地與整個(gè)受到制裁的群體互動(dòng)，比如所有伊朗人，而不遵守這些規(guī)定可能會(huì)導(dǎo)致罰款或監(jiān)禁。

盡管 Coinbase 在驗(yàn)證服務(wù)方面似乎選擇了忽略 OFAC 的要求，但 Kraken 卻沒(méi)有，并將 SDN 列表納入其提供的驗(yàn)證服務(wù)的內(nèi)部邏輯中。但 Kraken 只以有限的方式做到了這一點(diǎn)，正如我將在下面展示的那樣。?

五年前，OFAC 開(kāi)始將 SDN 的已知加密貨幣地址納入其 SDN 數(shù)據(jù)數(shù)組中。迄今為止，OFAC 已發(fā)布約 600 個(gè)加密錢(qián)包地址，包括約 150 個(gè)以太坊地址，其中很大一部分與 Tornado Cash 有關(guān)。Kraken 使用這個(gè)包含 150 個(gè)地址的列表作為從區(qū)塊中排除某些交易的基礎(chǔ)。

在加密貨幣社區(qū)的成員中，這種行為有時(shí)被描述為創(chuàng)建「符合 OFAC 的區(qū)塊」。加密理論家認(rèn)為，它損害了以太坊開(kāi)放和抗審查的核心價(jià)值觀。 雖然 Kraken 的方法可能看起來(lái)是提議區(qū)塊的合規(guī)方法，但事實(shí)并非如此。

符合 OFAC 的區(qū)塊

目前，Kraken 的區(qū)塊驗(yàn)證流程僅清除涉及 OFAC 明確提到的 150 個(gè)左右以太坊錢(qián)包的交易，其中包括 Tornado Cash 地址。但與這 150 個(gè)錢(qián)包相關(guān)的許多 SDN 可能早已通過(guò)獲取新錢(qián)包的方式進(jìn)行了調(diào)整。 Kraken 沒(méi)有采取任何措施來(lái)確定這些新錢(qián)包是什么，因此幾乎肯定會(huì)在區(qū)塊中處理這些 SDN 交易。這將違反 OFAC 政策。?

OFAC 的 SDN 列表中約有 12,000 個(gè) SDN，其中大多數(shù)并未被 OFAC 明確關(guān)聯(lián)到特定的以太坊錢(qián)包。但這并不意味著這些實(shí)體沒(méi)有這樣的錢(qián)包。為了達(dá)到合規(guī)性，Kraken 需要掃描 12,000 個(gè) SDN 的整個(gè)列表，并驗(yàn)證其中沒(méi)有一個(gè)包含在 Kraken 區(qū)塊中。同樣，它似乎并沒(méi)有這樣做。

遵守 OFAC 不僅僅是交叉檢查 SDN 列表。請(qǐng)記住，OFAC 還對(duì)伊朗等國(guó)家實(shí)施了全面制裁，禁止任何美國(guó)實(shí)體與一般伊朗人打交道。由于 Kraken 提議區(qū)塊僅排除 OFAC 提到的 150 個(gè)左右以太坊地址，因此幾乎可以肯定它會(huì)允許伊朗人的交易進(jìn)入其提議的區(qū)塊。這很諷刺，因?yàn)槿ツ?Kraken 受到懲罰的違規(guī)行為就是允許伊朗人使用其交易平臺(tái)。顯然，Kraken 交易所針對(duì)伊朗制定了一項(xiàng)政策，而其區(qū)塊提議服務(wù)制定了另一項(xiàng)政策。?

Coinbase 完全忽視 OFAC 的政策現(xiàn)在更有意義了。也許根本不遵守并保留聲稱(chēng)制裁法不適用于驗(yàn)證的能力比不充分遵守但在此過(guò)程中默認(rèn) OFAC 對(duì)驗(yàn)證擁有管轄權(quán)要好。作為這一戰(zhàn)略的一部分，Coinbase 可能會(huì)試圖依托這樣的論點(diǎn)，即驗(yàn)證不是一種金融服務(wù)，而是一種「信息材料的傳輸」，不受制裁法的約束。?

在開(kāi)始走上合規(guī)之路后，Kraken 的驗(yàn)證業(yè)務(wù)接近完全遵守制裁法的唯一方法是采用與其自己的加密貨幣交易所遵守的完全相同的詳盡流程。這意味著要煞費(fèi)苦心地收集和驗(yàn)證所有潛在交易者的 ID，根據(jù) OFAC 的要求進(jìn)行交叉檢查，并且今后僅提議由內(nèi)部批準(zhǔn)地址列表的交易組成的區(qū)塊。通過(guò)采用這種完整的方法來(lái)驗(yàn)證交易，Kraken 現(xiàn)在將更接近合規(guī)。對(duì)于 OFAC 來(lái)說(shuō)，它的尷尬處境將得到緩解。

OFAC 政策決定并不簡(jiǎn)單

然而，這種方法有其缺點(diǎn)。對(duì)于 Kraken 來(lái)說(shuō)，出于區(qū)塊包含目的而驗(yàn)證 ID 的成本高昂。我懷疑該公司可能會(huì)被迫停止提供驗(yàn)證服務(wù)。即使 Kraken 和 Coinbase 推出符合 OFAC 要求的 KYC 流程來(lái)組裝區(qū)塊，大多數(shù)以太坊交易也可能會(huì)流向離岸驗(yàn)證器，這些驗(yàn)證器不會(huì)檢查 ID，因?yàn)樗鼈儾皇鼙O(jiān)管，無(wú)需遵守 OFAC 的政策。?

因此，OFAC 想要阻止的交易最終還是會(huì)發(fā)生。?

更復(fù)雜的是，通過(guò)將驗(yàn)證從美國(guó)領(lǐng)土上轉(zhuǎn)移，美國(guó)國(guó)家安全機(jī)構(gòu)將摧毀新生的「美國(guó)以太坊鈕帶」，而他們本可以利用這種紐帶作為向境外擴(kuò)散美國(guó)力量的工具。如果你好奇這意味著什么，請(qǐng)考慮一下紐約州目前如何利用紐約代理銀行關(guān)系來(lái)實(shí)施美國(guó)的海外政策。位于舊金山的以太坊網(wǎng)絡(luò)將是其加密版本，但前提是它不被驅(qū)逐。

為了防止美國(guó)以外的其他地域進(jìn)行驗(yàn)證，政府可以將國(guó)內(nèi)區(qū)塊驗(yàn)證器實(shí)施 KYC 的要求與所有美國(guó)個(gè)人和公司將所有以太坊交易提交給符合制裁的驗(yàn)證器的第二個(gè)要求結(jié)合起來(lái)。這將使美國(guó)以太坊交易重新回到美國(guó)本土，并進(jìn)入 Coinbase 和 Kraken 的懷抱。?

但這是一盤(pán)復(fù)雜的棋局，你可以理解 OFAC 為何一直猶豫不決。?

另一方面，OFAC 也不能永遠(yuǎn)搪塞。當(dāng)然，加密貨幣仍然小眾。但 OFAC 是一個(gè)擁有民主授權(quán)執(zhí)行法律的機(jī)構(gòu)，而法律顯然正在被破壞。它不能「玩忽職守」。制裁事關(guān)國(guó)家安全，這增加了問(wèn)題的緊迫性。?

一種選擇是 OFAC 以特殊許可證的形式向美國(guó)區(qū)塊鏈驗(yàn)證者提供明確的制裁法例外。但這引發(fā)了技術(shù)中立和法律面前平等待遇的問(wèn)題。為什么應(yīng)該允許 Coinbase 和 Kraken 接納受制裁參與者的金融網(wǎng)絡(luò)，而 Visa 或美國(guó)運(yùn)通等其他網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商卻不能享受同樣的豁免？

這不僅僅是公平問(wèn)題。通過(guò)將區(qū)塊鏈剝離，OFAC 可能會(huì)無(wú)意中刺激金融業(yè)轉(zhuǎn)向基于區(qū)塊鏈的驗(yàn)證，因?yàn)檫@已成為部署各種金融服務(wù)時(shí)監(jiān)管最少，因此最便宜的技術(shù)解決方案。到那時(shí)，OFAC 將發(fā)現(xiàn)自己需要管理的東西要少得多，因?yàn)楝F(xiàn)在很大一部分資金都位于 OFAC 劃定的區(qū)域內(nèi)。

我并不羨慕 OFAC 的官員。他們要做出一個(gè)艱難的決定。與此同時(shí)，Coinbase 繼續(xù)每小時(shí)都在處理 Tornado Cash 交易。