全鏈條追訴 最高檢為金融犯罪圈“圍欄”

金融違法犯罪懲治力度加大。12月28日，最高人民檢察院發(fā)布《關(guān)于充分發(fā)揮檢察職能作用依法服務(wù)保障金融高質(zhì)量發(fā)展的意見(jiàn)》(以下簡(jiǎn)稱《意見(jiàn)》)指出，建立健全與金融監(jiān)督管理部門的行刑雙向銜接工作機(jī)制，持續(xù)加大對(duì)涉?zhèn)嗡侥?、偽金交所、養(yǎng)老、私募基金、虛擬貨幣、預(yù)售卡等領(lǐng)域非法集資犯罪懲治力度；樹(shù)立全鏈條追訴意識(shí)，加大對(duì)金融犯罪鏈條上資金、技術(shù)、中介等關(guān)聯(lián)人員的追訴力度。在分析人士看來(lái)，《意見(jiàn)》強(qiáng)化金融監(jiān)管，檢察機(jī)關(guān)通過(guò)與金融監(jiān)管部門加強(qiáng)協(xié)作配合，共同打擊金融違法犯罪行為，進(jìn)一步強(qiáng)化金融監(jiān)管，提高金融監(jiān)管的效能和水平。

健全銜接機(jī)制

近年來(lái)，隨著社會(huì)、經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展以及科技水平的不斷提升，金融犯罪的手段變得更加多樣性、隱蔽性。來(lái)自最高人民檢察院的數(shù)據(jù)顯示，當(dāng)前金融犯罪案件數(shù)量有所下降，但仍高位運(yùn)行。2023年1—11月，全國(guó)檢察機(jī)關(guān)共批準(zhǔn)逮捕破壞金融管理秩序和金融詐騙犯罪嫌疑人11060人，提起公訴22529人，起訴人數(shù)同比下降10%，涉及罪名相對(duì)集中。

其中，非法集資犯罪居高不下，利用私募基金、區(qū)塊鏈、虛擬幣、新能源、影視投資等市場(chǎng)熱點(diǎn)的新型案件明顯增加，中小銀行、信托、票據(jù)等金融信貸領(lǐng)域案件時(shí)有發(fā)生，出現(xiàn)利用FOF基金、場(chǎng)外期權(quán)等復(fù)雜金融產(chǎn)品實(shí)施證券犯罪等新情況。

為加強(qiáng)懲治金融犯罪活動(dòng)，《意見(jiàn)》提出，積極參與處置非法集資、反洗錢、反假貨幣、打擊資本市場(chǎng)違法活動(dòng)、清理整頓非法交易場(chǎng)所等金融領(lǐng)域聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)機(jī)制。完善最高人民檢察院派駐中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)工作機(jī)制，落實(shí)《關(guān)于建立健全資本市場(chǎng)行政執(zhí)法與檢察履職銜接協(xié)作機(jī)制的意見(jiàn)》。

加強(qiáng)地方各級(jí)人民檢察院與中央金融管理部門地方派出機(jī)構(gòu)、地方金融監(jiān)督管理有關(guān)職能機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)協(xié)調(diào)機(jī)制建設(shè)，探索完善金融領(lǐng)域執(zhí)法司法線索通報(bào)、信息共享、證據(jù)移送、案件協(xié)調(diào)、專業(yè)支持等協(xié)作機(jī)制。建立健全與金融監(jiān)督管理部門的行刑雙向銜接工作機(jī)制，依法監(jiān)督金融監(jiān)管部門向公安機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件，對(duì)不起訴案件需要給予行政處罰的，及時(shí)向金融監(jiān)管部門提出檢察意見(jiàn)，完善案件處理信息通報(bào)機(jī)制。

《意見(jiàn)》為檢察機(jī)關(guān)依法服務(wù)保障金融高質(zhì)量發(fā)展提供了明確的指導(dǎo)和具體的操作方案。北京尋真律師事務(wù)所律師王德悅在接受北京商報(bào)記者采訪時(shí)表示，例如，檢察機(jī)關(guān)將深化與金融監(jiān)管部門的協(xié)作配合，通過(guò)加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門的溝通協(xié)調(diào)，檢察機(jī)關(guān)可以更加及時(shí)、準(zhǔn)確地把握金融市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，進(jìn)而提高對(duì)金融違法犯罪的偵測(cè)和打擊能力。

加大追訴力度

近年來(lái)，從“以貸換貸”“轉(zhuǎn)貸降息”再到“吸收存款”，各類集資詐騙、傳銷活動(dòng)、非法黑中介游走在灰色地帶，通過(guò)層層包裝，鉆監(jiān)管漏洞，而這一違規(guī)行為也將被嚴(yán)打。

《意見(jiàn)》指出，依法從嚴(yán)懲治嚴(yán)重危害金融安全的犯罪。保持對(duì)非法吸收公眾存款、集資詐騙、組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)等涉眾型金融犯罪的高壓態(tài)勢(shì)，持續(xù)加大對(duì)涉?zhèn)嗡侥肌谓鸾凰?、養(yǎng)老、私募基金、虛擬貨幣、預(yù)售卡等領(lǐng)域非法集資犯罪懲治力度。依法懲治騙取貸款、金融詐騙等騙取金融機(jī)構(gòu)資金犯罪，加大對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)際控制人、大股東以及內(nèi)部人員非法套取金融機(jī)構(gòu)資金犯罪的懲治力度。持續(xù)加大洗錢犯罪追訴力度，依法懲治地下錢莊、非法支付結(jié)算、非法買賣外匯等非法經(jīng)營(yíng)犯罪。樹(shù)立全鏈條追訴意識(shí)，加大對(duì)金融犯罪鏈條上資金、技術(shù)、中介等關(guān)聯(lián)人員的追訴力度。

最高人民檢察院第四檢察廳廳長(zhǎng)張曉津在12月28日召開(kāi)的新聞發(fā)布會(huì)上指出，“我們?cè)谵k案中發(fā)現(xiàn)，在各類金融犯罪背后，資金掮客、技術(shù)黑客、股市‘黑嘴’、造假中介等黑灰產(chǎn)業(yè)鏈問(wèn)題日益凸顯，助推犯罪甚至成為誘發(fā)金融犯罪的始作俑者，全鏈條懲治金融犯罪及其關(guān)聯(lián)犯罪是今后的重要方向”。

張曉津指出，“下一步，檢察機(jī)關(guān)將根據(jù)《意見(jiàn)》的部署安排，多管齊下努力鏟除滋生金融投資詐騙的土壤：一是依法嚴(yán)肅懲治各類金融犯罪，以震懾犯罪分子、預(yù)防犯罪。二是協(xié)同金融監(jiān)管部門依法規(guī)范金融創(chuàng)新活動(dòng)，尤其是中央金融工作會(huì)議提出要做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章，我們將協(xié)同金融監(jiān)管部門嚴(yán)厲打擊各類偽金融創(chuàng)新，保障合法金融創(chuàng)新活動(dòng)正常開(kāi)展。三是探索建立預(yù)防金融犯罪法治宣傳教育常態(tài)化機(jī)制，持續(xù)發(fā)布防范金融投資詐騙典型案例和風(fēng)險(xiǎn)提示”。

《意見(jiàn)》通過(guò)堅(jiān)決打擊金融犯罪行為，有效保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益，確保金融市場(chǎng)的公平、公正和透明，為金融市場(chǎng)的持續(xù)穩(wěn)定提供堅(jiān)實(shí)的保障。王德悅強(qiáng)調(diào)，《意見(jiàn)》強(qiáng)化金融監(jiān)管，檢察機(jī)關(guān)通過(guò)與金融監(jiān)管部門加強(qiáng)協(xié)作配合，共同打擊金融違法犯罪行為，進(jìn)一步強(qiáng)化金融監(jiān)管，提高金融監(jiān)管的效能和水平。

北京商報(bào)記者 宋亦桐