印度反洗錢部門最近對比特幣交易所幣安處以1.882億印度盧比（約220萬美元）的罰款。這是因?yàn)閹虐苍谖醋袷亍断村X防制法》的情況下，向印度客戶提供服務(wù)。據(jù)報道，幣安和其他幾家未注冊的加密貨幣交易所去年12月收到了印度金融情報部門（FIU）的合規(guī)通知，指控它們在當(dāng)?shù)亍胺欠I運(yùn)”并涉嫌違反《洗錢防制法》。
幣安和KuCoin今年5月獲準(zhǔn)回歸印度市場，條件是在參加印度當(dāng)局召開的聽證會后支付罰款。這意味著幣安現(xiàn)在必須遵守當(dāng)?shù)氐姆梢?guī)定，包括《洗錢防制法》以及虛擬數(shù)字資產(chǎn)（VDA）稅收框架。印度金融情報部門在6月19日的公告中提到，在評估了幣安的書面和口頭陳述后，根據(jù)現(xiàn)有資料，F(xiàn)IU主任認(rèn)為，對幣安的指控是成立的，因此下令對幣安處以約220萬美元的罰款總額，并下達(dá)具體指示，確保幣安遵守相關(guān)義務(wù)。
印度Web3協(xié)會主席Dilip Chenoy也表示：“我們呼吁所有行業(yè)參與者嚴(yán)格遵守反洗錢(AML)和打擊恐怖主義融資(CFT)的相關(guān)法律?！?/span>幣安網(wǎng)目前尚未立即回應(yīng)媒體置評請求。那么，其他加密貨幣交易所也收到了印度金融情報部門的合規(guī)通知嗎？
目前，已知的是幣安和KuCoin因未遵守印度反洗錢規(guī)則而受到罰款和監(jiān)管批準(zhǔn)。這表明印度金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對加密貨幣交易所的合規(guī)性有著嚴(yán)格的要求。如果其他交易所也未遵守相關(guān)法規(guī)，它們也可能面臨類似的處罰。
全球范圍內(nèi)的加密貨幣監(jiān)管情況呈現(xiàn)出多樣化和動態(tài)發(fā)展的特點(diǎn)。根據(jù)普華永道的報告，2023年，在43個國家中，有31個國家對加密貨幣實(shí)施了立法監(jiān)管，其中36個地區(qū)的虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商（VASP）必須獲得經(jīng)營許可證，并遵守反洗錢（AML）和旅行規(guī)則。此外，有25個國家通過了2023年穩(wěn)定幣市場管理?xiàng)l例，另有10個地區(qū)的立法草案正在制定或?qū)徸h中。
從全球趨勢來看，加密貨幣監(jiān)管正在變得更加嚴(yán)格。例如，國際證監(jiān)會組織（IOSCO）和金融穩(wěn)定理事會（FSB）正在推動制定更為全球化的加密貨幣監(jiān)管規(guī)則。國際貨幣基金組織（IMF）也在全球加密貨幣監(jiān)管方面取得了重大進(jìn)展，例如制定了《設(shè)立韌性和可持續(xù)性信托議案》，并對阿根廷提出要求，將該國“不鼓勵”使用加密貨幣作為獲得IMF大額貸款的條件。
不同國家和地區(qū)對比特幣的監(jiān)管態(tài)度和政策各不相同。例如，美國證券交易委員會（SEC）正在加強(qiáng)對加密貨幣市場的監(jiān)管，特別是在確定哪些加密資產(chǎn)屬于證券方面。同時，穩(wěn)定幣作為溝通現(xiàn)實(shí)世界與加密世界的橋梁，正在成為監(jiān)管關(guān)注的焦點(diǎn)。歐盟的MiCA法案包含了穩(wěn)定幣發(fā)行方的要求，而美國國會也正在提出穩(wěn)定相關(guān)的立法草案。
現(xiàn)在，全球加密貨幣監(jiān)管正在迅速發(fā)展，不同國家的加密貨幣監(jiān)管政策有哪些異同？以下是一些主要國家和地區(qū)的監(jiān)管情況：
薩爾瓦多、瑞士和阿聯(lián)酋
這些國家對比特幣等加密貨幣持較為支持的態(tài)度。例如，薩爾瓦多將比特幣作為法定貨幣，瑞士允許發(fā)行和交易加密資產(chǎn)，而阿聯(lián)酋的迪拜建立了加密貨幣和其他虛擬資產(chǎn)的加密區(qū)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
美國和印度
美國的加密貨幣監(jiān)管政策相對模糊，盡管美國對比特幣等加密貨幣持友好態(tài)度，但監(jiān)管政策并未完全明確。印度則對比特幣監(jiān)管政策搖擺不定，曾計劃推出加密貨幣和官方數(shù)字貨幣監(jiān)管的法案，但尚未最終確定。
哈薩克斯坦和土耳其
哈薩克斯坦允許加密貨幣挖礦，但使用加密貨幣和其他數(shù)字資產(chǎn)是非法的。土耳其對比特幣等加密貨幣實(shí)施隱性禁令，禁止銀行或其他金融機(jī)構(gòu)交易加密貨幣或向涉及加密貨幣的人或企業(yè)提供服務(wù)。
中國
中國對比特幣等加密貨幣的監(jiān)管政策非常嚴(yán)格，全面禁止加密貨幣交易，強(qiáng)調(diào)對加密貨幣炒作的零容忍態(tài)度。
越南和馬來西亞
越南對比特幣等加密貨幣的監(jiān)管政策較為嚴(yán)格，旨在防范金融風(fēng)險和非法活動。馬來西亞對比特幣等加密貨幣持友好態(tài)度，允許交易獲批的加密資產(chǎn)，并要求交易所嚴(yán)格按照KYC要求運(yùn)營。
印度尼西亞
印度尼西亞央行曾發(fā)布通知，禁止使用比特幣和其他加密貨幣進(jìn)行支付，但將加密貨幣視為大宗商品，允許其在商品交易所進(jìn)行交易。
日本：日本是全球最早對加密貨幣進(jìn)行立法和監(jiān)管的國家之一，對比特幣等加密貨幣持較為開放的態(tài)度，同時注重保護(hù)投資者和防范風(fēng)險。
唯一相通的都是旨在保護(hù)投資者、增強(qiáng)市場誠信并確保市場有序運(yùn)行。不同國家對比特幣等加密貨幣的監(jiān)管政策各有特點(diǎn)，從全面禁止到友好支持不等，監(jiān)管政策的差異反映了各國對金融創(chuàng)新與風(fēng)險控制的權(quán)衡。
