歐洲銀行管理局（EBA）已將其關(guān)于洗錢(qián)（ML）和恐怖融資（TF）風(fēng)險(xiǎn)因素的指導(dǎo)方針擴(kuò)展到加密資產(chǎn)服務(wù)提供商（CASP）。這一舉措在歐盟正在進(jìn)行的打擊非法金融活動(dòng)的斗爭(zhēng)中具有重要意義。隨著加密資產(chǎn)越來(lái)越容易被濫用用于犯罪目的，歐洲銀行業(yè)管理局的指導(dǎo)方針旨在為CASP提供識(shí)別和有效緩解這些風(fēng)險(xiǎn)的知識(shí)和工具。

歐洲銀行管理局的指導(dǎo)方針闡明了CASP面臨的風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)調(diào)了加密資產(chǎn)快速轉(zhuǎn)移和隱藏用戶身份等因素。這些風(fēng)險(xiǎn)需要全面了解，促使歐洲銀行業(yè)管理局提供一份因素清單，表明ML和TF風(fēng)險(xiǎn)的暴露水平。

敦促CASP深入研究其客戶群、產(chǎn)品供應(yīng)、交付渠道和地理位置，以找出漏洞。為了抵消這些風(fēng)險(xiǎn)，歐洲銀行業(yè)管理局鼓勵(lì)CASP調(diào)整其緩解措施，特別強(qiáng)調(diào)區(qū)塊鏈的使用。區(qū)塊鏈的一個(gè)特征是它在多臺(tái)計(jì)算機(jī)上進(jìn)行維護(hù)。賬本可以是公共的，也可以是私人的（許可的）。從這個(gè)意義上說(shuō)，區(qū)塊鏈不受數(shù)據(jù)操縱的影響，使其不僅公開(kāi)，而且可驗(yàn)證。由于區(qū)塊鏈存儲(chǔ)在計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)上，因此很難對(duì)其進(jìn)行篡改。區(qū)塊鏈包括一個(gè)由區(qū)塊組成的數(shù)字網(wǎng)絡(luò)，其中包含以比特幣或其他altcoins等加密貨幣進(jìn)行的交易的全面分類(lèi)賬。區(qū)塊鏈的一個(gè)特征是它在多臺(tái)計(jì)算機(jī)上進(jìn)行維護(hù)。賬本可以是公共的，也可以是私人的（許可的）。從這個(gè)意義上說(shuō)，區(qū)塊鏈不受數(shù)據(jù)操縱的影響，使其不僅公開(kāi)，而且可驗(yàn)證。由于區(qū)塊鏈存儲(chǔ)在計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)中，因此很難篡改Read this Term分析工具。

金融和加密機(jī)構(gòu)指南

該指南為CASP提供了一個(gè)路線圖，以根據(jù)已確定的風(fēng)險(xiǎn)因素調(diào)整其策略，為潛在的洗錢(qián)提供強(qiáng)有力的防御洗錢(qián)是一個(gè)籠統(tǒng)的術(shù)語(yǔ)，用來(lái)描述犯罪分子通過(guò)使犯罪行為的原始所有權(quán)和收益看起來(lái)來(lái)自合法來(lái)源來(lái)掩飾犯罪行為的收益的過(guò)程。洗錢(qián)是一個(gè)涉及無(wú)數(shù)行業(yè)和部門(mén)的問(wèn)題，其中包括金融服務(wù)領(lǐng)域。盡管犯罪資金可能在沒(méi)有金融部門(mén)援助的情況下被成功洗錢(qián)，但價(jià)值數(shù)十億美元的犯罪所得資金被洗錢(qián)。洗錢(qián)是一個(gè)籠統(tǒng)的術(shù)語(yǔ)，用來(lái)描述犯罪分子通過(guò)使犯罪行為的原始所有權(quán)和收益看起來(lái)來(lái)自合法來(lái)源來(lái)掩飾犯罪行為的收益的過(guò)程。洗錢(qián)是一個(gè)涉及無(wú)數(shù)行業(yè)和部門(mén)的問(wèn)題，其中包括金融服務(wù)領(lǐng)域。盡管在沒(méi)有金融部門(mén)援助的情況下，犯罪資金可能會(huì)被成功洗錢(qián)，但價(jià)值數(shù)十億美元的犯罪所得資金會(huì)被釋放。閱讀本術(shù)語(yǔ)和恐怖主義融資活動(dòng)。

我們已將洗錢(qián)（ML）和恐怖融資（TF）風(fēng)險(xiǎn)因素指南擴(kuò)展到#加密資產(chǎn)服務(wù)提供商（CASP）。